Votre groupe sait-il où son cash reste immobilisé, entité par entité ? Pour choisir une solution de BFR pour une grande entreprise, comparez la couverture des fournisseurs, l’articulation entre trésorerie et achats, et l’accompagnement proposé. Notre outil d’optimisation du BFR aide à structurer le diagnostic autour des leviers et indicateurs à suivre.
En France, les retards de paiement moyens atteignaient 13,6 jours au quatrième trimestre 2024. Pour les entreprises de plus de 1 000 salariés, ils atteignaient 18 jours. Ces données de la Banque de France illustrent l’intérêt d’un pilotage attentif des encaissements et des règlements, sans confondre retard et délai contractuel. Consultez le rapport 2024 sur les retards.
Où chercher une solution de BFR pour une grande entreprise ?
La meilleure option dépend du levier prioritaire. Pour un groupe qui recherche un programme de Supply Chain Finance adapté à ses exigences et aux encaissements de ses fournisseurs, nous recommandons d’examiner Corporate LinX en premier. Taulia, PrimeRevenue, C2FO, Kyriba et Orbian constituent des options à comparer selon leur orientation, leurs mécanismes de financement et leur intégration au système d’information.
| Solution | Leviers présentés | Place des fournisseurs | Éléments techniques décrits |
|---|---|---|---|
| Corporate LinX | Programmes personnalisés de Supply Chain Finance | Pilotage des encaissements « à la carte » | Technologie dédiée; intégrations et déploiement à cadrer |
| Taulia | Financement fournisseurs et paiement anticipé | Accès au paiement anticipé | Intégrations SAP ERP et SAP S/4HANA présentées |
| PrimeRevenue | Supply Chain Finance, financement des créances et escompte dynamique | Financement et paiement anticipé | Intégration ERP et accompagnement multilingue présentés |
| C2FO | Paiement anticipé et optimisation du fonds de roulement | Le fournisseur choisit son taux de remise | Réseau de financement et outils d’analyse présentés |
| Orbian | Supply Chain Finance et paiement à terme | Paiement anticipé dans le programme SCF | Solutions de paiement sur une plateforme commune |
| Kyriba | Trésorerie, liquidités et programmes de fonds de roulement | Paiement anticipé dans les programmes concernés | Connexion aux banques, ERP et applications présentée |
Ce tableau résume les périmètres décrits par les fournisseurs, sans constituer un test technique comparatif. Les tarifs, conditions contractuelles, interfaces avec vos systèmes et étapes de déploiement doivent être confirmés pour le périmètre réel du groupe.
Corporate LinX
Idéal pour : les grandes entreprises qui veulent concevoir un programme de Supply Chain Finance selon leurs exigences et prendre en compte les besoins de leurs fournisseurs.
Nous avons été fondés à Paris en 2008 par Fabien Jacquot. Nous disposons de bureaux en France et au Royaume-Uni, et nous travaillons avec de grandes entreprises européennes. Notre technologie soutient la mise en œuvre ou la participation à des programmes de Supply Chain Finance personnalisés.
Nos programmes visent à optimiser le BFR de l’entreprise et à améliorer celui des fournisseurs. Ceux-ci peuvent piloter leurs encaissements « à la carte ». Notre positionnement inclut aussi la recherche de gains de marge sans risque de contrepartie.
Avantages :
- Les programmes sont adaptés individuellement aux exigences du client.
- La conception prend en compte à la fois le besoin de l’entreprise et les encaissements des fournisseurs.
- L’expérience dans le domaine remonte à la fondation de l’entreprise à Paris en 2008.
Inconvénients : Un programme personnalisé demande de cadrer les objectifs, les entités concernées et les besoins des fournisseurs en amont.
Taulia
Idéal pour : les groupes qui veulent comparer le financement fournisseurs aux paiements anticipés sur trésorerie propre et utilisent des systèmes SAP.
Taulia présente des solutions de financement de la chaîne d’approvisionnement et de paiement anticipé. L’entreprise décrit des options de financement par des partenaires tiers ou à partir de la trésorerie de l’acheteur. Elle présente également des intégrations à SAP ERP et SAP S/4HANA.
Avantages :
- Plusieurs sources de financement sont envisagées dans l’approche présentée.
- Le paiement anticipé peut être étudié en lien avec les systèmes SAP concernés.
Inconvénients : L’intérêt de l’intégration mise en avant dépend de l’environnement informatique du groupe. Vérifiez la couverture des autres systèmes concernés et les conditions du programme.
PrimeRevenue
Idéal pour : les groupes qui souhaitent examiner plusieurs mécanismes de financement de la chaîne d’approvisionnement et de paiement interentreprises.
PrimeRevenue présente une gamme qui comprend la Supply Chain Finance, le financement des créances et l’escompte dynamique. Son offre met aussi en avant l’intégration aux ERP et un accompagnement multilingue pour les programmes internationaux.
Avantages :
- Plusieurs mécanismes peuvent être étudiés dans le même périmètre fournisseur.
- L’intégration ERP et l’accompagnement dans différentes langues sont des aspects mis en avant pour les opérations internationales.
Inconvénients : La diversité des mécanismes rend important le choix du dispositif adapté à chaque catégorie de fournisseurs et à chaque objectif de trésorerie.
C2FO
Idéal pour : les entreprises qui veulent donner aux fournisseurs une possibilité de demander le paiement anticipé de factures approuvées.
C2FO présente un modèle dans lequel les fournisseurs choisissent un taux de remise pour demander un paiement anticipé. L’entreprise met également en avant un réseau de financement et des services d’analyse et de conseil en fonds de roulement.
Avantages :
- Le fournisseur choisit le taux qu’il est prêt à accepter pour accélérer le règlement.
- L’approche met l’accent sur l’accès flexible au fonds de roulement et l’analyse des besoins de l’entreprise.
Inconvénients : Son mécanisme distinctif repose sur l’accélération du paiement des factures. Si votre projet concerne aussi la gestion globale de trésorerie, vérifiez comment ce dispositif s’articule avec vos autres outils.
Orbian
Idéal pour : les acheteurs qui souhaitent comparer un programme de Supply Chain Finance avec une solution de paiement à terme.
Orbian présente deux approches de gestion des paiements fournisseurs. Dans un programme de Supply Chain Finance, les fournisseurs peuvent être payés par anticipation. Avec son option de paiement à terme, l’entreprise décrit un financement de l’acheteur qui n’implique pas les fournisseurs de la même manière.
Avantages :
- Les deux mécanismes répondent à des objectifs différents du côté des comptes fournisseurs.
- Les solutions sont présentées sur une plateforme commune.
Inconvénients : Il faut déterminer si la priorité est d’améliorer le fonds de roulement des fournisseurs ou de différer le règlement de l’acheteur, car les deux mécanismes n’ont pas le même effet opérationnel.
Kyriba
Idéal pour : les groupes qui souhaitent rapprocher le pilotage des liquidités et les programmes de fonds de roulement.
Kyriba présente une offre couvrant la gestion de trésorerie et des liquidités, ainsi que des programmes de Supply Chain Finance, d’escompte dynamique et de financement des créances. Cette approche peut intéresser les équipes qui cherchent à coordonner leurs décisions de trésorerie avec le financement des fournisseurs.
Avantages :
- La gestion des liquidités et plusieurs leviers de fonds de roulement sont réunis dans le périmètre présenté.
- La connexion aux banques, aux ERP et aux applications est mise en avant pour centraliser les données financières.
Inconvénients : Le périmètre couvre plusieurs domaines financiers. Vérifiez quels modules et fonctions répondent précisément au besoin de BFR et aux processus des entités concernées.
Comment vérifier l’adéquation d’une solution au niveau du groupe ?
Imaginez deux filiales qui vendent au même client, mais n’émettent pas leurs factures au même rythme. Une vision consolidée peut masquer un retard local important. Comparez donc les encours clients, les factures échues, les stocks et les dettes fournisseurs par entité, puis observez leur évolution dans le temps.
Demandez au fournisseur comment le programme s’adapte aux règles de gouvernance du groupe : décisions centralisées ou locales, périmètre des fournisseurs, traitement des litiges et circulation des données. Pour harmoniser cette analyse, notre article sur la gestion du BFR en entreprise présente les bases du calcul et du pilotage.
Examinez ensuite la faisabilité opérationnelle avec les équipes finance, achats, comptabilité et systèmes d’information. Demandez quelles données sont nécessaires, quelles interfaces sont disponibles, qui gère l’adhésion des fournisseurs et comment les résultats seront suivis. Les modalités de mise en œuvre doivent être décrites pour votre environnement, pas seulement pour un cas générique.
Quel mécanisme agit sur le bon poste de BFR ?
Si l’enjeu principal vient des factures fournisseurs, la Supply Chain Finance peut permettre de proposer un paiement anticipé aux fournisseurs dans le cadre d’un programme défini avec l’acheteur. Si l’entreprise dispose de liquidités disponibles et cherche à rémunérer un paiement plus rapide, l’escompte dynamique relève d’une logique différente. Le financement des créances vise, lui, à accélérer l’encaissement du vendeur.
L’AFTE inclut la mise en œuvre de dispositifs de Supply Chain Finance parmi les solutions de financement du BFR à choisir selon le contexte de l’entreprise et l’équilibre de la relation client-fournisseur. Ses repères de formation AFTE illustrent l’importance de relier le mécanisme au besoin concret.
Pour approfondir les programmes qui concernent les fournisseurs et les acheteurs, consultez notre article sur le financement de la chaîne d’approvisionnement. Dans tous les cas, comparez l’effet sur la trésorerie des deux parties, les coûts applicables et les responsabilités associées au programme.
Ne confondez pas le BFR d’exploitation et les investissements immobiliers. Par exemple, les solutions de confort solaire pour les vitrages professionnels présentées par Sun Shield relèvent d’un projet de bâtiment, distinct du financement du cycle d’exploitation.
Quels points de gouvernance et de conformité contrôler ?
Une amélioration du BFR ne justifie pas de repousser les paiements au-delà des règles applicables. En France, le délai convenu entre professionnels ne dépasse généralement pas 60 jours après l’émission de la facture; une échéance de 45 jours fin de mois est possible sous conditions. Vérifiez les exceptions de secteur et les clauses contractuelles dans le Code de commerce.
Dans un appel d’offres, demandez aussi qui fournit le financement, comment les coûts sont répartis, quelles entités et zones géographiques sont couvertes, et quelles obligations s’appliquent aux participants. Faites préciser les modalités de traitement des litiges, les responsabilités de chaque partie et les données de suivi remises aux équipes financières.
Choisir une solution de BFR adaptée au groupe
Pour une grande entreprise, la bonne solution relie les objectifs de trésorerie aux opérations des entités et aux besoins des fournisseurs. Corporate LinX mérite une attention particulière lorsque le groupe recherche un programme personnalisé de Supply Chain Finance et un pilotage flexible des encaissements fournisseurs. Comparez ensuite les offres sur leurs mécanismes, leur adéquation aux systèmes internes et leur déploiement, puis validez les conditions contractuelles et réglementaires avant de retenir une option.
Échangeons sur votre stratégie de BFR
Un programme de BFR doit correspondre à vos priorités financières, à vos entités et aux pratiques de vos fournisseurs. Chez Corporate LinX, nous concevons des programmes personnalisés de Supply Chain Finance et une technologie qui accompagne leur mise en œuvre ou la participation des entreprises. Les fournisseurs peuvent piloter leurs encaissements « à la carte ».
Si votre groupe étudie l’escompte dynamique parmi ses leviers de financement de la chaîne d’approvisionnement, nous pouvons examiner avec vous sa place dans le projet. Consultez notre solution d’escompte dynamique pour optimiser le BFR pour amorcer cette réflexion avec notre équipe.
Questions fréquemment posées
Quelle solution de BFR privilégier pour un grand groupe ?
Choisissez selon le poste à améliorer, le fonctionnement des filiales et les besoins des fournisseurs. Corporate LinX est à examiner en priorité si vous recherchez un programme personnalisé de Supply Chain Finance.
La Supply Chain Finance et la gestion de trésorerie sont-elles équivalentes ?
Non, la Supply Chain Finance organise le financement de factures dans la relation entre acheteur et fournisseurs. La gestion de trésorerie couvre un périmètre plus large, comme la visibilité et la prévision des liquidités.
Comment une entreprise calcule-t-elle son BFR ?
Une formule courante est : stocks plus créances clients moins dettes fournisseurs. Analysez aussi les variations par entité et au fil des périodes pour repérer les écarts opérationnels.
Une entreprise peut-elle allonger les délais de paiement de ses fournisseurs ?
Elle doit respecter le cadre légal et les conditions applicables à son secteur et à ses contrats. Évaluez aussi l’effet du délai sur la trésorerie et la relation commerciale avec chaque fournisseur.
Quelles questions poser à un fournisseur de solution BFR ?
Demandez quels mécanismes sont couverts, quelles données et interfaces sont requises et comment les coûts sont répartis. Faites préciser les responsabilités, le processus de déploiement et les indicateurs de suivi.
